Personlig kunderådgivning - en verdifull tjeneste for dine individuelle behov

Banktjenester har gjennomgått en enorm utvikling de siste tiårene. Til tross for fremveksten av digitale plattformer og selvbetjening, forblir personlig kunderådgivning en uvurderlig tjeneste for mange. Å kunne snakke direkte med en kvalifisert rådgiver gir deg som kunde muligheten til å få skreddersydd veiledning og individuell hjelp - ut fra din spesifikke økonomiske situasjon, dine mål og behov. Derfor er personlig kunderådgivning et svært viktig tjenesteområde for oss i Sparebanken 68°Nord. Vi mener at de personlige møtene, ansikt til ansikt, mellom rådgiverne våre og deg som kunde er gull verdt.

Vi tok en prat med en av våre dyktige kunderådgivere på privatmarked, Stig Borlaug, slik at du kan få et innblikk i hvordan vi jobber med personlig kunderådgivning hos oss i Sparebanken 68°Nord.

Bilde: Finansiell rådgiver, Stig Borlaug.

Hva er personlig kunderådgivning?

Hos oss jobber en gjeng kompetente kunderådgivere direkte med hver sine respektive kunder. Felles for dem alle er at de har et mål om å hjelpe kundene sine med å oppnå sine unike økonomiske mål. Det kan innebære alt fra pensjonssparing, investeringer, kjøp av eiendom - til å sette opp langsiktige spareplaner. Samarbeidet mellom våre rådgivere og kunder spiller ofte en helt avgjørende rolle når det gjelder ulike finansielle beslutninger som kundene møter på i hverdagen, og står overfor i livet.

Stig Borlaug har sin spisskompetanse innen finansiering, plassering av penger og forsikring. Som kunderådgiver mener han at den viktigste oppgaven er å finne gode og tilpassede løsninger ut fra kundenes ulike ønsker og mål for framtiden. Derfor er han svært opptatt av å alltid være tilgjengelig for kundene sine, og holder kontinuerlig kontakt gjennom møter og samtaler med dem. På denne måten finner de i tett samarbeid fram til gode økonomiske løsninger som kan bidra til å oppfylle kundens framtidsdrømmer.

Hvordan fungerer personlig kunderådgivning hos oss?

1. Identifisering av kundens mål og behov:
Den første og viktigste fasen av kunderådgivningen vår er å forstå kundens nåværende økonomiske situasjon, samt behov og mål for framtiden. Rådgiveren vil derfor stille en rekke ulike spørsmål om kundens økonomi for å få en helhetlig forståelse av situasjonen han eller hun står i. Dette kan blant annet innebære spørsmål som dreier seg om inntekt, gjeld, risikotoleranse, tidshorisonter og andre relevante faktorer.

Borlaug forteller at for han handler det først og fremst om å bli godt kjent med kunden under de første møtene. I oppstartsfasen legger han derfor mye fokus i å lytte til kunden slik at han på best mulig måte kan forstå deres ønsker for fremtiden.

2. Analyse av finansiell situasjon:
Basert på den informasjonen som er samlet inn under de første samtalene, vil kunderådgiveren kunne gjøre en vurdering av kundens finansielle situasjon. Videre vil rådgiveren da se på mulige løsninger som passer best til kundens mål. Dette kan være alt fra investeringer, pensjonsplanlegging og forsikring – til andre finansielle produkter og tjenester.

3. Lage en skreddersydd plan:
Etter å ha analysert kundens økonomiske situasjon, vil rådgiveren videre kunne utvikle en skreddersydd plan som tar hensyn til hans/hennes unike mål, risikotoleranse og tidsramme. Planen utarbeides med formål om å hjelpe kunden med å oppnå sine ønskede resultater, og kan omfatte slik som ulike investeringer og sparemetoder.

4. Rådgivning og veiledning:
Når planen er satt, vil kunderådgiveren gi råd og veiledning til kunden om hvordan de skal implementere planen inn i hverdagen deres. Dette kan eksempelvis inkludere råd om ulike investeringer og skatteoptimalisering.

5. Oppfølging og tilpasning:
Personlige økonomiske forhold endrer seg over tid, og derfor er regelmessig oppfølging og tilpasning av planen viktig. Kunderådgiver Borlaug forteller at han alltid er opptatt av å holde seg oppdatert på endringer i kundens livssituasjon. Derfor må han ofte gjøre justeringer i planen etter behov for å sikre at planen er optimal til enhver tid.