Personlig kunderådgivning - en verdifull tjeneste for dine individuelle behov

Banktjenester har gjennomgått en enorm utvikling de siste tiårene. Til tross for fremveksten av digitale plattformer og selvbetjening, forblir personlig kunderådgivning en uvurderlig tjeneste for mange. Å kunne snakke direkte med en kvalifisert rådgiver gir deg som kunde muligheten til å få skreddersydd veiledning og individuell hjelp - ut fra din spesifikke økonomiske situasjon, dine mål og behov. Derfor er personlig kunderådgivning et svært viktig tjenesteområde for oss i Sparebanken 68°Nord. Vi mener at de personlige møtene, ansikt til ansikt, mellom rådgiverne våre og deg som kunde er gull verdt.

Vi tok en prat med en av våre dyktige kunderådgivere på privatmarked, Stig Borlaug, slik at du kan få et innblikk i hvordan vi jobber med personlig kunderådgivning hos oss i Sparebanken 68°Nord.

Bilde: Finansiell rådgiver, Stig Borlaug.

Hva er personlig kunderådgivning?

Hos oss jobber en gjeng kompetente kunderådgivere direkte med hver sine respektive kunder. Felles for dem alle er at de har et mål om å hjelpe kundene sine med å oppnå sine unike økonomiske mål. Det kan innebære alt fra pensjonssparing, investeringer, kjøp av eiendom - til å sette opp langsiktige spareplaner. Samarbeidet mellom våre rådgivere og kunder spiller ofte en helt avgjørende rolle når det gjelder ulike finansielle beslutninger som kundene møter på i hverdagen, og står overfor i livet.

Stig Borlaug har sin spisskompetanse innen finansiering, plassering av penger og forsikring. Som kunderådgiver mener han at den viktigste oppgaven er å finne gode og tilpassede løsninger ut fra kundenes ulike ønsker og mål for framtiden. Derfor er han svært opptatt av å alltid være tilgjengelig for kundene sine, og holder kontinuerlig kontakt gjennom møter og samtaler med dem. På denne måten finner de i tett samarbeid fram til gode økonomiske løsninger som kan bidra til å oppfylle kundens framtidsdrømmer.

Hvordan fungerer personlig kunderådgivning hos oss?

1. Identifisering av kundens mål og behov:
Den første og viktigste fasen av kunderådgivningen vår er å forstå kundens nåværende økonomiske situasjon, samt behov og mål for framtiden. Rådgiveren vil derfor stille en rekke ulike spørsmål om kundens økonomi for å få en helhetlig forståelse av situasjonen han eller hun står i. Dette kan blant annet innebære spørsmål som dreier seg om inntekt, gjeld, risikotoleranse, tidshorisonter og andre relevante faktorer.

Borlaug forteller at for han handler det først og fremst om å bli godt kjent med kunden under de første møtene. I oppstartsfasen legger han derfor mye fokus i å lytte til kunden slik at han på best mulig måte kan forstå deres ønsker for fremtiden.

2. Analyse av finansiell situasjon:
Basert på den informasjonen som er samlet inn under de første samtalene, vil kunderådgiveren kunne gjøre en vurdering av kundens finansielle situasjon. Videre vil rådgiveren da se på mulige løsninger som passer best til kundens mål. Dette kan være alt fra investeringer, pensjonsplanlegging og forsikring – til andre finansielle produkter og tjenester.

3. Lage en skreddersydd plan:
Etter å ha analysert kundens økonomiske situasjon, vil rådgiveren videre kunne utvikle en skreddersydd plan som tar hensyn til hans/hennes unike mål, risikotoleranse og tidsramme. Planen utarbeides med formål om å hjelpe kunden med å oppnå sine ønskede resultater, og kan omfatte slik som ulike investeringer og sparemetoder.

4. Rådgivning og veiledning:
Når planen er satt, vil kunderådgiveren gi råd og veiledning til kunden om hvordan de skal implementere planen inn i hverdagen deres. Dette kan eksempelvis inkludere råd om ulike investeringer og skatteoptimalisering.

5. Oppfølging og tilpasning:
Personlige økonomiske forhold endrer seg over tid, og derfor er regelmessig oppfølging og tilpasning av planen viktig. Kunderådgiver Borlaug forteller at han alltid er opptatt av å holde seg oppdatert på endringer i kundens livssituasjon. Derfor må han ofte gjøre justeringer i planen etter behov for å sikre at planen er optimal til enhver tid.

Bilde: Sparebank 68° Nord har mange finansielle rådgivere som kan hjelpe deg - der du bor!

Kunderådgiveren sine beste råd når det gjelder sparing:

«Det viktigste når det gjelder sparing er å komme i gang. Dette gjelder både sparing i fond og sparing på konto. Det er mye bedre å spare noe enn å ikke spare noe i det hele tatt. Rådgiverne våre kan bistå med grundig informasjon om ulike sparemåter slik at du som kunde får gode, tilpassede løsninger, sier Borlaug».

Kunderådgiveren sine råd til dem som ønsker boliglån:

«Ta kontakt med en rådgiver for en gjennomgang, så kommer de gode løsningene fram i samarbeidet mellom oss som bank og deg som kunde, råder Stig Borlaug».

Kunderådgiveren opplever ofte at mange unge kunder kommer fra andre banker og kontakter ham for bistand til finansiering. «Kanskje er det ikke mulig med boligfinansiering med en gang man ønsker det, men som bank kan vi råde deg om hvordan du kan komme i posisjon til et fremtidig boligkjøp. Vi har mange unge kunder som vi veileder, for å hjelpe dem med å oppfylle sin boligdrøm!».

Kunderådgiveren sine tips for å få bedre kontroll på privatøkonomien:

• Gå gjennom alle kostnadene dine. Hvilke betalte abonnementer har du?

• Er det noen abonnementer som du strengt tatt ikke behøver?
• Har du riktig telefonabonnement i forhold til den faktiske bruken din?
• Kan du gjøre noe med forsikringene dine, som for eksempel kjørelengde på bil(er) eller liknende?

• Planlegg innkjøpene dine og sett opp et matbudsjett. Bruk gjerne budsjettmalen på vår hjemmeside til det: Excel-budsjettmal.
• Sjekk med banken om du har riktig og passende rente på lånene dine.
• Har du eiendeler som du ikke trenger lenger, som du kan selge? Slik som for eksempel båt, campingvogn eller liknende.

 

Fordeler med personlig kunderådgivning i Sparebanken 68°Nord:

• Skreddersydd veiledning: Våre personlige rådgivningstjenester gir deg som kunde skreddersydde løsninger hvor dine individuelle behov og mål alltid vil stå i fokus. Dette kan være vanskelig å oppnå på samme måte gjennom standardiserte digitale tjenester.
• Kvalifisert ekspertise: Våre kunderådgivere har sterk faglig kompetanse og god kunnskap om personlig økonomi og investeringer. Ikke minst har de svært god kjennskap til de lokale forholdene som preger samfunnet vårt. Faktorer som vil være helt avgjørende for deg som kunde når du skal ta finansielle beslutninger som lønner seg for deg og din økonomi på sikt.
• Personlig tillit og forhold: LOKALBANKEN er svært opptatt av å skape tillitsfulle relasjoner med kundene våre, og vi er alltid nære og tilgjengelige for deg. Vi ønsker at du skal være trygg på oss som bank og samarbeidspartner, og at det skal være lett for deg å diskutere både sensitive og personlige spørsmål knyttet til din privatøkonomi. Alle beslutningene vi tar sammen skal være basert på tillit.
• Langsiktig planlegging: Rådgivningstjenestene våre skal bidra til å skape langsiktige, gode og solide økonomiske planer for din privatøkonomi. I tillegg har vi alltid som formål å fremme økonomisk stabilitet og vekst for deg. Derfor vil både dine kortsiktige og langsiktige mål vektlegges i rådgivningstjenestene våre.

Ønsker du et møte med en av våre dyktige kunderådgivere? Book et uforpliktende møte her!